ما هي أهم المخاطر القانونية التي يتعرض لها مستثمرو العملات المشفرة؟

المخاطر القانونية التي يتعرض لها مستثمرو العملات المشفرة

ما هي أهم المخاطر القانونية التي يتعرض لها مستثمرو العملات المشفرة؟

إلى جانب زيادة الاهتمام بالعملة الرقمية وتأثيرها على صعيد الشركات الجديدة والتقليدية، هناك حاجة متزايدة إلى الوضوح فيما يتعلق بالآثار القانونية لهذه التقنيات والعملات الجديدة.

نظرا لأن الحكومات في جميع أنحاء العالم والهيئات التنظيمية والبنوك المركزية والمؤسسات المالية الأخرى تعمل على فهم طبيعة ومعنى العملات الرقمية، يمكن للمستثمرين الأفراد جني قدر كبير من الأموال من الاستثمار في هذا الفضاء الجديد.

من ناحية أخرى، يتحمل المستثمرون بعض المخاطر القانونية عند شراء وبيع العملات المشفرة.

في حين أنه قد يكون من السهل الخلط بين العملة الرقمية والنقود الإلكترونية التقليدية، إلا أنها ليست هي نفسها، فهي على عكس العملات النقدية التقليدية لأنه لا يمكن لمسها أو بنك مركزي يحرص على سيرها.

يرجع الكثير من ضبابية المكانة القانونية للعملة الرقمية إلى حقيقة أن المساحة أصبحت مؤخرا شائعة مقارنة بالعملة التقليدية وأنظمة الدفع القديمة.

فيما يلي، سوف نستكشف بعض الآثار القانونية الناشئة المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة.

العملات المشفرة كممتلكات:

يتعلق أحد الاعتبارات القانونية الأكثر أهمية لأي مستثمر بالعملة المشفرة بالطريقة التي تنظر بها السلطات المركزية إلى العملة المشفرة.

في الولايات المتحدة، عرَّفت مصلحة الضرائب الأمريكية العملات المشفرة على أنها ملكية، وليست عملات.

هذا يعني أن المستثمرين الأفراد مدينون لقوانين ضرائب أرباح رأس المال عندما يتعلق الأمر بالإبلاغ عن نفقات العملات المشفرة وأرباحهم على عائداتهم الضريبية السنوية، بغض النظر عن مكان شراء العملات الرقمية.

يضيف هذا الجانب من مساحة العملة المشفرة طبقات من الارتباك والتعقيد لدافعي الضرائب الأمريكيين، لكن الصعوبة لا تنتهي عند هذا الحد.

في الواقع، لا يزال من غير الواضح ما إذا كان يجب على مستثمري العملات الرقمية الذين اشتروا عملاتهم من منصات التداول الأجنبية مواجهة تدابير إضافية لإعداد التقارير في الوقت الضريبي.

وفقا لتقرير صادر عن CNBC:

يحتاج أي شخص لديه أكثر من 10000 دولار في الخارج عادة إلى ملء تقرير الحسابات المصرفية والمالية الأجنبية (FBAR) … مع وزارة الخزانة كل عام.

قانون آخر – قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية، يتطلب من دافعي الضرائب الأمريكيين وصف حساباتهم الخارجية في النموذج 8938، عندما يقدمون ضرائبهم إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

قدم المدعي العام الضريبي الفيدرالي السابق تلميحا حول كيف يمكن أن تؤدي عمليات تبادل العملات الأجنبية إلى تعقيد الأمور الضريبية لمستثمري العملات الرقمية في الولايات المتحدة، وأوضح أن الافتقار إلى التوجيه من مصلحة الضرائب صنع ثقبا أسود في هذه الصناعة من عدم اليقين للمستثمرين وخبراء الضرائب على حد سواء.

وأضاف:

قد يبدو الأمر غير عادل إلى حد كبير إذا كانوا يتوقعون أن يعرف دافعو الضرائب ذلك، ومن ثم إصدار عقوبات لدافعي الضرائب الذين لم يفعلوا ذلك، عندما لا يتمكن الممارسون حتى من معرفة ما إذا كان هناك شرط FBAR أم لا.

يشير كل هذا إلى أنه يجب على مستثمري العملات الرقمية اتخاذ احتياطات خاصة لاتباع نصيحة خبراء الضرائب عندما يتعلق الأمر بالإبلاغ عن أرباح وخسائر العملة المشفرة.

نظرا لأن القواعد تتغير باستمرار، فإن ما قد يكون مسموحا به قانونيا العام الماضي أو حتى قبل شهور قد يكون الآن مدعاة للقلق القانوني.

الوضع اللامركزي:

أحد عوامل الجذب للعديد من العملات الرقمية هي الربحية العالية مقابل المخاطر العالية.

حيث أن العملات الرقمية ليس لديها هيئة أو مؤسسة مركزية تشرف عليها.

مهدت عملة البيتكوين (BTC) الطريق للعملات المشفرة الأخرى من حيث كونها لامركزية، مما يعني أنه ليس لها وجود مادي ولا تدعمها سلطة مركزية.

بينما تدخلت الحكومات في جميع أنحاء العالم لتأكيد سلطتها التنظيمية بطرق مختلفة، تظل البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى مثلها غير مرتبطة بأي ولاية قضائية أو مؤسسة.

من ناحية، يحرر هذا المستثمرين من أن يكونوا مدينين لتلك المؤسسات.

من ناحية أخرى، يمكن أن يؤدي هذا الوضع إلى تعقيدات قانونية.

تعتمد قيمة العملات الرقمية كليا على القيمة التي ينسبها إليها المالكون والمستثمرون الآخرون.

بدون وجود سلطة مركزية تدعم قيمة العملة الرقمية، قد يترك المستثمرون في مأزق في حالة ظهور تعقيدات في المعاملات أو الملكية.

هناك خطر محتمل آخر مرتبط بالعملات المشفرة نتيجة لوضعها اللامركزي والذي يتعلق بخصائص المعاملات.

في معظم المعاملات الأخرى، تتغير العملة ذات الوجود المادي.

في حالة النقود الإلكترونية، تشارك مؤسسة مالية موثوق بها في إنشاء وتسوية الودائع ومطالبات الديون.

لا ينطبق أي من هذه المفاهيم على معاملات العملة المشفرة.

بسبب هذا الاختلاف الأساسي، فإن الخلط القانوني بين الأطراف في أنواع مختلفة من معاملات العملات الرقمية هو احتمال حقيقي.

مرة أخرى، بسبب حالة اللامركزية لهذه العملات، قد يواجه مسارها ويتعارض مع بعض اللوائح القانونية.

في هذه الحالات يمكن أن يكون من الصعب تقييمها.

تسجيل وترخيص الأعمال:

يستفيد عدد متزايد من الشركات من العملات الرقمية كشكل من أشكال الدفع.

كما هو الحال في المجالات المالية الأخرى، قد يُطلب من الشركات التسجيل والحصول على ترخيص لسلطات وأنشطة معينة.

نظرا للوضع القانوني المعقد والمتطور للعملات الرقمية، فإن هذه المنطقة أقل وضوحا بشكل ملحوظ للشركات العاملة في سوق الكريبتو.

الشركات التي تقبل فقط العملات المشفرة، على سبيل المثال، قد لا تحتاج إلى التسجيل أو الحصول على تراخيص على الإطلاق.

من ناحية أخرى، قد يُطلب منهم الخضوع لاعتبارات خاصة حسب اختصاصهم.

يقع عبء المسؤولية على عاتق أصحاب الأعمال والمديرين للتأكد من أنهم يتبعون الإجراءات القانونية المناسبة لعملياتهم على المستويين المحلي والدولي.

على المستوى المحلي، على سبيل المثال، يجب على المؤسسات المالية الحفاظ على أنشطة معينة تتعلق بالحماية من غسيل الأموال والاحتيال وتحويل الأموال وغير ذلك.

تنطبق مثل هذه الاعتبارات أيضا على الشركات التي تتعامل مع العملات الرقمية.

الاحتيال وغسل الأموال:

هناك اعتقاد شائع بأن العملات المشفرة تزود المنظمات الإجرامية بوسائل جديدة لارتكاب الاحتيال وغسيل الأموال ومجموعة من الجرائم المالية الأخرى.

قد لا يؤثر هذا بشكل مباشر على معظم مستثمري العملات المشفرة الذين لا ينوون استخدام هذه التكنولوجيا الجديدة لارتكاب مثل هذه الجرائم.

ومع ذلك، فإن المستثمرين الذين يجدون أنفسهم في موقف مؤسف من كونهم ضحية لجريمة مالية ليس لديهم على الأرجح نفس الخيارات القانونية مثل ضحايا الاحتيال التقليديين.

تتعلق هذه القضية أيضا بالوضع اللامركزي للعملات الرقمية.

عندما يتم اختراق منصة لتداول العملات المشفرة وسرقة ممتلكات العملاء، على سبيل المثال، لا توجد في كثير من الأحيان ممارسة قياسية لاستعادة الأموال المفقودة.

وبالتالي، يتحمل مستثمرو العملات الرقمية قدرا معينا من المخاطر عن طريق شراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها.

لهذا السبب، ركز المطورون والشركات الناشئة المتعلقة بالعملة الرقمية قدرا كبيرا من الاهتمام على إنشاء وسائل آمنة للاحتفاظ بالعملات الرقمية.

ومع ذلك، بينما يتم إصدار أنواع جديدة من المحافظ طوال الوقت، وبينما تعمل منصات تداول العملات المشفرة دائما على تحسين إجراءاتها الأمنية، لم يتمكن المستثمرون حتى الآن من القضاء تماما على المخاطر القانونية المرتبطة بامتلاك العملات الرقمية المشفرة، ومن المحتمل أنهم لن يفعلوا ذلك أبدا.

اقرأ أيضا:

ماهي محفظة البلوكشين ؟

عملات رقمية ذات طابع الخصوصية

شارك